Umfassende Finanzberatung

Wir sind Ihr Ansprechpartner wenn es um private Geldangelegenheiten geht. Unsere Beratungsphilosophie: Wir kennen unseren Kunden, seine Ziele und Bedürfnisse. Deshalb können wir Sie optimal beraten und betreuen.

In folgende Bereichen bzw. Themen stehen wir Ihnen gerne zur Seite: 

Risiko- und Altersvorsorge

Wir analysieren regelmässig Ihre Leistungen bei Invalidität und Tod. Sie haben somit die Gewähr, bei allfälligen Schicksalsschlägen finanziell genügend abgesichert zu sein. Eine regelmässige Vorsorgeanalyse deckt Unter- und  Überdeckungen auf. Bei Überdeckungen können Leistungen abgebaut und Prämien eingespart werden. 

Damit Sie im Alter keine finanziellen Sorgen haben werden, ist eine frühzeitige Auseinandersetzung mit diesem Thema notwendig. Je früher desto besser. Es spricht nichts dagegen, sich bereits nach der Ausbildung mit dem Thema Altersvorsorge zu beschäftigen. 

Sachversicherungen

Eine neutrale Versicherungsberatung deckt Überversicherungen, Versicherungslücken und Preis-/Leistungsunterschiede auf. Voraussetzung ist eine detaillierte Risikoanalyse. Die Produktevielfalt ist riesig. Als Broker pflegen wir mit den meisten auf dem CH-Versicherungsmarkt tätigen Gesellschaften eine unabhängige Zusammenarbeit und haben deshalb Zugang zu den besten Produkten. 

Steuern

Steuern sparen will jeder. Wir zeigen Ihnen die Wege für nachhaltige Steuereinsparungen. Ausgangslage einer Steuerplanung ist die aktuelle Situation. Unabhängig von den einzelnen Produkteanbietern entwickeln wir Konzepte, um Ihre Steuerbelastung dauerhaft zu senken.

Zudem übernehmen wir im Auftragsverhältnis (Steuervollmacht) das jährliche Ausfüllen Ihrer Steuererklärung. Wir vertreten Sie gegenüber dem Steueramt oder anderen involvierten Behörden. Diese Dienstleistung ist ab CHF 300 p/a erhältlich. 

Wohneigentum

Möchten Sie Eigentümer der eigenen vier Wände werden? Wir unterstützen und begleiten Sie bei der Verwirklichung Ihres Traumes. Von der Idee bis zum Einzug sind viele Entscheidungen zu treffen. U.a. kann bei der optimalen Finanzierung des Objektes viel Geld eingespart werden.

Wenn Sie bereits Eigentümer sind beschränkt sich unser Service v.a. auf die Optimierung der bestehenden Hypothekarfinanzierung. Eine schlaue Hypothekar- und Zinsstrategie senkt Ihre Wohnkosten. Wir arbeiten mit den meisten auf dem CH-Hypothekarmarkt aktiven Instituten zusammen. Somit können Sie von speziell günstigen Konditionen profitieren.

Pensionierung

Planen Sie Ihren Altersrücktritt rechtzeitig. Als Spezialisten in diesem Bereich erstellen wir für Sie persönliche und individuelle Konzepte und Lösungs-vorschläge. Wir begleiten Sie gerne auch über den Zeitpunkt der Pensionierung hinaus.

Erbschaft 

Eine Erbschafts- bzw. Nachlassplanung ist wichtig, damit das Vermögen Ihren Wünschen entsprechend weiter gegeben wird. Zudem kann mit einer weitsichtigen Planung die Steuerbelastung markant gesenkt werden.

Recht

Für rechtliche Fragen bzw. Lösungen arbeiten wir mit verschiedenen Rechtsanwälten und Notaren zusammen. Trotzdem können Sie mit rechtlichen Fragen an uns gelangen, wir leiten Sie dann an den Spezialisten aus unserem Partner-Netzwerk weiter bzw. begleiten Sie beim Gespräch mit ihm.

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